12月14日，中國銀行(601988)業(yè)協(xié)會官網發(fā)布《中國銀行業(yè)理財業(yè)務發(fā)展報告暨理財公司年鑒（2022）》(以下簡稱《報告》)稱，理財機構銷售服務模式優(yōu)化、產品體系完善、投研建設增強、科技與金融進一步結合，整體提升客戶服務能力。
《報告》指出，2021年，在銷售端，理財機構積極開拓外部代銷渠道，讓尚未成熟的理財公司延伸服務觸角，吸引到更多母行以外的客戶群，提高銷售效率，拓展理財產品規(guī)模；在產品端，理財機構進一步加大“固收+”產品的布局力度，創(chuàng)建符合市場需求的創(chuàng)新產品，拉長產品期限為產品投資提供更廣闊空間也進一步的控制流動性風險。
《報告》顯示，在投資端，理財機構一方面搭建大類資產配置體系，增強權益等資產的研究能力，另一方面則加強與外部機構合作，通過資源的外引內聯(lián)，緩解投研壓力，拓寬投研邊界，更高效的提升投資能力，滿足市場需求；在運營端，加強凈值型產品運營管理能力，從人員、制度、系統(tǒng)等多個方面著力，持續(xù)完善理財業(yè)務運營體系。同時，理財市場向理財公司集中態(tài)勢顯現(xiàn)，基本形成“理財公司為主、商業(yè)銀行為輔”的發(fā)展格局。
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