因銀票貿易背景審查不嚴，烏魯木齊農商行被罰60萬，時任高管也被罰款警告

近日，國家金融監(jiān)管總局新疆監(jiān)管局披露的行政處罰信息公開表顯示，新疆烏魯木齊農村商業(yè)銀行股份有限公司（下稱“烏魯木齊農商行”）因銀行承兌匯票貿易背景真實性審查不嚴被罰60萬元，同時對時任新疆烏魯木齊農商行營業(yè)部總經理邵鵬進行警告并罰款7萬元。

2022年11月，為了規(guī)范商業(yè)匯票業(yè)務，央行和銀保監(jiān)會聯合修訂發(fā)布了《商業(yè)匯票承兌、貼現與再貼現管理辦法》，明確規(guī)定銀行、農村信用合作社、財務公司承兌人開展承兌業(yè)務時，應當嚴格審查出票人的真實交易關系和債權債務關系以及承兌風險，出票人應當具有良好資信。承兌的金額應當與真實交易關系和債權債務關系、承兌申請人的償付能力相匹配。而新疆烏魯木齊農商行的主要違規(guī)事實對銀行承兌匯票貿易背景真實性審查不嚴。

同時，時任新疆烏魯木齊農商行的營業(yè)部總經理的邵鵬，因對新疆烏魯木齊農村商業(yè)銀行股份有限公司銀行承兌匯票貿易背景真實性審查不嚴的事項承擔責任，被警告和罰款7萬元。