中國企業(yè)出海潮起，正催生日益旺盛的“走出去”金融服務需求。
建設銀行上海全球金融服務中心副總經(jīng)理吳皓在近日舉行的倫敦證券交易所集團2025市場展望論壇期間表示，隨著越來越多中國企業(yè)出海，中資銀行“走出去”的步伐也在加快，并提供全鏈條的金融服務，涵蓋開戶、資金結算、匯率風險管理、融資、現(xiàn)金管理等方方面面，滿足企業(yè)出海日益多元化的金融服務需求。
渣打（中國）副行長楊京也在論壇期間指出，面對越來越多中國企業(yè)出海，渣打銀行依托全球化網(wǎng)絡，為中國企業(yè)在海外當?shù)厥袌鎏峁百N身”金融服務，包括小幣種的兌換服務等。當中國企業(yè)出海投資時，企業(yè)需要針對海外實體資產(chǎn)負債表建立獨立的資產(chǎn)保值需求時，渣打銀行也能提供貼近市場的貼身金融服務。
記者多方了解到，隨著中國企業(yè)積極出海，他們對“出海”金融服務的需求，不再局限在投融資與匯率兌換，更希望將境內成熟的“金融+業(yè)務”運營經(jīng)驗輸出海外，助力產(chǎn)品海外銷量更上一層樓。
中國企業(yè)出海模式“轉變” “走出去”金融服務趨于多元化
中金國際戰(zhàn)略客戶組負責人姜雪濤在論壇期間向記者表示，近年來，中國企業(yè)出海模式發(fā)生一系列新變化。以往，中國企業(yè)出海主要以收購海外資源、品牌與技術為主，現(xiàn)在越來越多中國企業(yè)出海，主要采取供應鏈出海，與互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟相關的商業(yè)模式輸出等方式。
此外，原先的出海主體主要是國有大型企業(yè)，如今越來越多民營企業(yè)選擇出海。且以往中國企業(yè)主要前往歐美發(fā)達國家市場拓展業(yè)務，如今越來越多中國企業(yè)開始前往共建“一帶一路”國家市場尋找商機。
吉利控股集團海外金融事業(yè)部CEO（首席執(zhí)行官）張所璠表示，在出海過程中，中國汽車企業(yè)的出海模式也發(fā)生新變化——從原先的輕量型出海（做訂單模式或尋找海外總代理模式）轉向自主運營，包括自己在海外市場設立銷售子公司等。
“之所以從輕量型出海轉向自主經(jīng)營，主要目的是追求銷量增長�！彼赋觯吘�，原先的尋找海外總代理/訂單模式所投入的資源有限，導致中國汽車海外銷量容易遭遇瓶頸。隨著中國汽車企業(yè)自己出海設立銷售子公司，就能自主投入更多資源拉動銷量進一步增加。
張所璠坦言，在出海模式轉變過程中，中國汽車企業(yè)需要平衡海外總代理模式與自主經(jīng)營的利益關系，因此組建一個良好的海外市場本地化運營團隊很關鍵。此外，金融資源的支持，對中國汽車企業(yè)海外銷量的增加也起到相當大的支持作用。
記者了解到，當前部分中國汽車企業(yè)主要以CBU（即整車出口模式），將汽車出口至一些海外國家和地區(qū)。在這個鏈條里，中國汽車企業(yè)需要眾多金融產(chǎn)品——比如從中國將汽車運往海外目的地國家，需要供應鏈金融的融資；當汽車抵達海外當?shù)劁N售公司后，中國汽車企業(yè)需將汽車按需送往當?shù)亟?jīng)銷商網(wǎng)絡，又需要庫存融資；海外當?shù)亟?jīng)銷商將中國汽車賣給終端用戶時，當?shù)劂y行需提供相應的個人汽車購買商業(yè)貸款。
目前，中國汽車企業(yè)主要通過與海外當?shù)劂y行合作解決這些金融需求，中資銀行“介入”占比相對較低。其原因是，中資銀行需要一段時間“理解”汽車在海外市場不同銷售環(huán)節(jié)的相關金融交易，但汽車銷售“不等人”。
姜雪濤表示，在美國與日本企業(yè)出海過程中，這些國家金融機構與企業(yè)往往是一起“出�！保阅苎杆夙憫髽I(yè)出海需求并提供相應的金融服務。因此，隨著越來越多中國企業(yè)出海，中資金融機構也需加快出海步伐，滿足中國企業(yè)日益多元化的出海金融服務需求。
中資金融機構加快海外布局 綜合化“出�！苯鹑诜⻊粘掷m(xù)擴容
記者獲悉，近年來，中國金融機構“出海”步伐正在不斷提速。
吳皓表示，在倫敦，眾多國有大型銀行與股份制銀行已紛紛入駐，對中國企業(yè)“走出去”的金融服務力度日益加強。去年10月，建行在上海設立上海全球金融服務中心，專項服務“中國企業(yè)走出去”，聯(lián)動建行逾28個國家和地區(qū)的海外分支機構，向中國企業(yè)出海提供綜合化金融服務。
姜雪濤透露，中金公司已在紐約、倫敦、香港、法蘭克福等城市布局。為了更好服務更多中國企業(yè)“出海”，過去三四年中金公司還在10個新興市場，包括中東、拉美、東南亞、中亞等地區(qū)新設機構以支持中國企業(yè)的出海需求。
記者獲悉，這背后，是中資金融機構發(fā)現(xiàn)中國企業(yè)出海所蘊藏的金融服務需求日益加大，正形成全新的業(yè)務拓展機會。相比行業(yè)頭部大型企業(yè)出海擁有周到的金融服務，眾多中型企業(yè)出海過程中，一方面缺乏對海外金融產(chǎn)品、金融工具的理解，另一方面海外金融機構對他們也缺乏了解，導致面向中型企業(yè)出海的金融服務供給與需求相當不匹配，由此蘊藏廣闊的業(yè)務發(fā)展前景。
楊京指出，中國企業(yè)出海過程中，對匯率風險管理相當重視。目前中國企業(yè)的外匯操作具有較高的同質性，但海外企業(yè)因為熟悉海外金融市場，在外匯交易方向、外匯交易方式、外匯策略及使用的外匯產(chǎn)品方面具有較大的差異性，渣打銀行可以將這些外匯交易經(jīng)驗分享給中資企業(yè)，助力后者更好地管理匯率風險。
“比如在離岸人民幣外匯市場，離岸人民幣外匯衍生品相當豐富，中國企業(yè)可以了解這些產(chǎn)品，更高效地管理企業(yè)出海過程的外匯風險敞口�！彼硎尽�
記者注意到，除了匯率風險管理、投融資、資金兌換結算等傳統(tǒng)“出�！苯鹑诜⻊招枨笕找嫱�，越來越多中國企業(yè)希望能將自身在境內的“業(yè)務+金融”運營經(jīng)驗輸出海外，推動產(chǎn)品海外銷量進一步增加。比如，有些中國汽車企業(yè)在海外某些國家拓展業(yè)務時，在當?shù)卦庥鲚^低的個人汽車購買貸款審批通過率，拖累汽車銷量疲軟；因此這些中國汽車企業(yè)希望能將境內運行成熟的反欺詐引擎與反欺詐風控模型輸出海外，幫助當?shù)亟鹑跈C構在強化貸款風控的同時提高貸款審批通過率，從而推動中國汽車在當?shù)厥袌龅匿N量較快增加。
“由于中國汽車企業(yè)在一些海外國家地區(qū)缺乏金融牌照，因此我們只能采取合作模式，將中國的個人汽車購買貸款反欺詐模型經(jīng)驗，以及申請評分卡與行為評分卡等反欺詐風控產(chǎn)品體系輸出給當?shù)劂y行，先讓他們對這套反欺詐風控體系產(chǎn)生信任，再逐步提升信貸審批通過率，帶動中國汽車在當?shù)劁N量的持續(xù)增長。”一位汽車企業(yè)海外部門人士指出。
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