自2023年第二季度以來(lái)，貴陽(yáng)銀行已經(jīng)連續(xù)8個(gè)報(bào)告期歸母凈利潤(rùn)同比增速為負(fù)。
4月28日晚，貴陽(yáng)銀行(601997)（601997.SH）發(fā)布2024年報(bào)及2025年一季報(bào)。
2024年，貴陽(yáng)銀行營(yíng)收149.31億元，同比下滑1.09%；歸母凈利潤(rùn)51.64億元，同比下降7.16%。
截至2024年末，貴陽(yáng)銀行總資產(chǎn)7056.69億元，較年初增長(zhǎng)2.56%。其中貸款總額3391.42億元，較年初增長(zhǎng)4.66%，存款總額4192.08億元，較年初增長(zhǎng)4.74%。
2025年一季度，貴陽(yáng)銀行營(yíng)收30.29億元，同比下滑16.91%；歸母凈利潤(rùn)14.43億元，同比下滑6.82%。數(shù)據(jù)顯示，自2023年第二季度以來(lái)，貴陽(yáng)銀行已經(jīng)連續(xù)8個(gè)報(bào)告期歸母凈利潤(rùn)同比增速為負(fù)。
貴陽(yáng)銀行在年報(bào)中表示，凈利潤(rùn)同比下降的主要有兩方面原因，一是公司向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)讓利，疊加LPR利率下行帶動(dòng)新發(fā)放信貸資產(chǎn)利率下降，以及存量資產(chǎn)利率調(diào)降、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整等因素，利息收入同比減少；二是公司持續(xù)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)抵御能力，前瞻性加大信用減值損失計(jì)提力度。未來(lái)將在提高實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)質(zhì)效的前提下，積極加強(qiáng)凈息差管控，保持高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展。
4月29日，時(shí)代周報(bào)記者以投資者身份致電貴陽(yáng)銀行，一位工作人員表示，近兩年以來(lái)營(yíng)收和利潤(rùn)下滑，主要是受LPR利率下降以及存量資產(chǎn)的利率調(diào)降影響，存量資產(chǎn)包括貸款以及其他信貸資產(chǎn)。
來(lái)源：圖蟲(chóng)創(chuàng)意
狂買(mǎi)國(guó)債？投資收益翻倍
截至4月29日，A股上市城商行年報(bào)悉數(shù)披露完畢，17家城商行中，僅貴陽(yáng)銀行和廈門(mén)銀行2024年歸母凈利潤(rùn)出現(xiàn)下滑，其中廈門(mén)銀行同比下降2.60%，貴陽(yáng)銀行同比下滑幅度達(dá)到7.16%，歸母凈利潤(rùn)增速排名最末。
2024年，貴陽(yáng)銀行營(yíng)收149.31億元，同比下滑1.09%；歸母凈利潤(rùn)51.64億元，同比下降7.16%。
營(yíng)收方面，具體來(lái)看，2024年貴陽(yáng)銀行的利息凈收入為111.21億元，同比下滑18.08%，主要受LPR利率下調(diào)和債務(wù)規(guī)模下降的雙重影響，其中受利率因素減少13.76億元，受規(guī)模原因減少10.78億元。
近年來(lái)，銀行業(yè)的凈息差持續(xù)走低，給營(yíng)收帶來(lái)較大壓力，貴陽(yáng)銀行也不例外。2022年～2025年一季度，貴陽(yáng)銀行凈息差分別為2.27%、2.11%、1.75%、1.54%。
貴陽(yáng)銀行在年報(bào)中表示，受LPR利率持續(xù)下行、國(guó)家一攬子化債方案等因素影響，貴陽(yáng)銀行的新發(fā)放貸款利率下行、存量資產(chǎn)利率調(diào)降。與此同時(shí)，配合地方融資平臺(tái)壓降債務(wù)規(guī)模，發(fā)放貸款及墊款增速放緩，信托及資管計(jì)劃規(guī)模減少。
非息收入方面，2024年該行實(shí)現(xiàn)非利息收入38.10億元，同比大增150.58%。貴陽(yáng)銀行稱(chēng)，主要是該行加強(qiáng)市場(chǎng)研判，主動(dòng)把握交易機(jī)會(huì)，適度調(diào)整資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)，疊加債券收益率持續(xù)下降的市場(chǎng)環(huán)境，投資收益較上年增加11.23億元， 公允價(jià)值變動(dòng)損益較上年增加9.71億元。
財(cái)報(bào)顯示，2024年貴陽(yáng)銀行投資收益為22.31億元，同比增長(zhǎng)101.35%；公允價(jià)值變動(dòng)收益9.89億元，同比增長(zhǎng)5437.21%。其中，投資收益中交易性金融資產(chǎn)收益19.35億元，同比增長(zhǎng)87.86%。
截至2024年末，該行交易性金融資產(chǎn)為866.22億元，增長(zhǎng)94.09%。貴陽(yáng)銀行表示，主要是國(guó)債、基金投資、政策性金融債券、同業(yè)存單、其他金融債等投資規(guī)模增長(zhǎng)。
根據(jù)交易性金融資產(chǎn)明細(xì)，2024年該行國(guó)債余額達(dá)到360.84億元，去年同期為5.13億元，增加超355億元，同比飆漲6933%。
來(lái)源：貴陽(yáng)銀行2024年年報(bào)截圖
資產(chǎn)質(zhì)量方面，截至2024年末，貴陽(yáng)銀行的不良貸款率1.58%，同比下降0.01個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率257.07%，較年初上升12.57個(gè)百分點(diǎn)；資本充足率15.20%，一級(jí)資本充足率14.00%，核心一級(jí)資本充足率12.94%，較年初分別上升0.17、1.10、1.10個(gè)百分點(diǎn)。
分紅比例低于上市城商行平均水平
根據(jù)公告，2024年度，貴陽(yáng)銀行擬以每10股派現(xiàn)2.9元（含稅），共計(jì)派現(xiàn)10.60億元，分紅總額與2023年度持平，分紅比例為20.53%。
據(jù)Wind數(shù)據(jù)，目前17家上市城商行中，2024年度分紅金額最高的為江蘇銀行(600919)，達(dá)到95.54億元（包含中期分紅在內(nèi)）；17家城商行2024年度平均現(xiàn)金分紅比例達(dá)到25.33%，其中2024年度分紅比例最低的三家分別為鄭州銀行(002936)、西安銀行(600928)和貴陽(yáng)銀行，分紅比例分別為9.69%、17.37%、20.53%；分紅比例最高的三家分別為蘇州銀行(002966)、廈門(mén)銀行和蘭州銀行，分紅比例分別為32.50%、31.53%、30.47%。
在《關(guān)于2024年度利潤(rùn)分配方案的公告》中，貴陽(yáng)銀行對(duì)于現(xiàn)金分紅比例低于30%的情況做出說(shuō)明，表示本年度現(xiàn)金股利分配方案一是考慮到資本監(jiān)管趨嚴(yán)的趨勢(shì)要求，需要進(jìn)一步增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)抵御能力；二是公司正在加快推進(jìn)轉(zhuǎn)型發(fā)展，適當(dāng)留存利潤(rùn)以補(bǔ)充核心一級(jí)資本，保障內(nèi)源性資本的持續(xù)補(bǔ)充，有利于加快戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，推進(jìn)高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展。
貴陽(yáng)銀行表示，在分配預(yù)算執(zhí)行后，結(jié)余的未分配利潤(rùn)319.19億元主要用于補(bǔ)充核心一級(jí)資本，以提升公司風(fēng)險(xiǎn)抵御能力和價(jià)值創(chuàng)造能力，推進(jìn)全行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，助推全行高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展。
數(shù)據(jù)來(lái)源：Wind；時(shí)代周報(bào)記者/制表
近年來(lái)，上市銀行股大幅破凈頗受市場(chǎng)關(guān)注，多家銀行發(fā)布估值提升計(jì)劃方案。
貴陽(yáng)銀行表示，公司計(jì)劃通過(guò)提升經(jīng)營(yíng)發(fā)展質(zhì)量、聚焦做好“五篇大文章”、完善公司治理體系、規(guī)范信息披露、加強(qiáng)投資者關(guān)系管理、 保持穩(wěn)健分紅等措施， 提升公司投資價(jià)值， 增強(qiáng)投資者回報(bào)， 推動(dòng)公司投資價(jià)值合理反映公司質(zhì)量， 增強(qiáng)投資者信心。
對(duì)于估值提升計(jì)劃是否包含股份回購(gòu)等措施，上述貴陽(yáng)銀行工作人員向時(shí)代周報(bào)記者表示，目前未披露有股份回購(gòu)計(jì)劃。
截至4月29日，A股42家上市銀行中，僅有招商銀行(600036)市凈率大于1，其余41家均處于破凈狀態(tài)。股價(jià)方面，年初至4月29日，區(qū)間漲幅在10%以上的上市銀行有5家，分別為青島銀行(002948)、重慶銀行、渝農(nóng)商行、齊魯銀行、上海銀行(601229)，貴陽(yáng)銀行區(qū)間跌幅為2.33%。
【免責(zé)聲明】本文僅代表作者本人觀點(diǎn)，與和訊網(wǎng)無(wú)關(guān)。和訊網(wǎng)站對(duì)文中陳述、觀點(diǎn)判斷保持中立，不對(duì)所包含內(nèi)容的準(zhǔn)確性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保證。請(qǐng)讀者僅作參考，并請(qǐng)自行承擔(dān)全部責(zé)任。郵箱：news_center@staff.hexun.com
最新評(píng)論