【大河財立方 記者 裴熔熔】前腳剛官宣擴圍，后腳就傳來新動向。
5月8日下午，招商銀行、中信銀行相繼公告，擬以自有資金設立全資金融資產投資公司（AIC）。前者初始注冊資本150億元；后者注冊資本100億元，暫定名“信銀金融資產投資有限公司”，將開展市場化債轉股等業(yè)務。本次投資均尚需取得有關監(jiān)管機構的審核和批準。
大河財立方記者注意到，這是自5月7日國新辦新聞發(fā)布會官宣AIC擴圍至全國性商業(yè)銀行之后，第二、第三家明確動向的股份制銀行。在此之前（5月7日晚），興業(yè)銀行已公告獲準籌建興銀金融資產投資有限公司，注冊資本100億元，為興業(yè)銀行全資子公司。這是全國第六家獲批的AIC牌照，也是首家由股份行設立的AIC。
金融資產投資公司（AIC），是指經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準，在中華人民共和國境內設立的，主要從事銀行債權轉股權及配套支持業(yè)務的非銀行金融機構。
一直以來，銀行系資金規(guī)模龐大，且具有“耐心資本”的天然屬性。但出于風險防控、穩(wěn)健經(jīng)營等多重考量，商業(yè)銀行不能直接開展股權投資。
2018年6月，原銀保監(jiān)會發(fā)布《金融資產投資公司管理辦法（試行）》，提出銀行通過金融資產投資公司實施債轉股，應當通過向金融資產投資公司轉讓債權，由金融資產投資公司將債權轉為對象企業(yè)股權的方式實現(xiàn)。
隨后，建信金融資產投資有限公司、農銀金融資產投資有限公司、中銀金融資產投資有限公司、工銀金融資產投資有限公司和交銀金融資產投資有限公司，獲批在上海開展不以債轉股為目的的股權投資業(yè)務。
2021年11月，原銀保監(jiān)會印發(fā)《關于銀行業(yè)保險業(yè)支持高水平科技自立自強的指導意見》，鼓勵AIC在業(yè)務范圍內，在上海依法依規(guī)試點開展不以債轉股為目的的科技企業(yè)股權投資業(yè)務。銀行系AIC作為耐心資本，開始在發(fā)力科技金融領域被市場寄予厚望。
此后，AIC試點持續(xù)擴容。2024年9月24日，國家金融監(jiān)管總局宣布適當放寬股權投資金額和限制，并將試點范圍由上海擴大至北京、天津、上海、重慶、南京、杭州、合肥等18個城市；2025年5月7日，宣布將發(fā)起設立金融資產投資公司的主體，擴展至符合條件的全國性商業(yè)銀行，加大對科創(chuàng)企業(yè)的投資力度。
河南某國有創(chuàng)投機構人士在接受大河財立方記者采訪時表示：“雖然當前各地AIC股權投資基金的設立時間并不長，但千億級耐心資本的放大效應正逐步顯現(xiàn)。對于地方國資而言，銀行系資金的引入，可以有效緩解募資難問題，實現(xiàn)央地資金資源聯(lián)動，進而更好發(fā)揮地方國資產業(yè)引領帶動作用，促進區(qū)域戰(zhàn)略性新興產業(yè)和未來產業(yè)快速發(fā)展�！�
數(shù)據(jù)或可更直觀體現(xiàn)。僅大河財立方年初統(tǒng)計數(shù)據(jù)來看，18個試點城市AIC股權投資基金意向簽約總規(guī)模已超4000億元。各地AIC股權投資基金均由五大行AIC與當?shù)貒Y聯(lián)合出資設立，各只基金的重點投資方向均是當?shù)刂鲗У膽?zhàn)略性新興產業(yè)和未來產業(yè)。
截至2024年底，5家國有大行AIC總資產合計達6026.84億元，凈資產1842.83億元。隨著試點持續(xù)擴容，AIC對股權投資市場以及科創(chuàng)企業(yè)培育的促進作用可以預見。
值得一提的是，2024年12月13日，國家金融監(jiān)管總局黨委召開會議，明確提到要有序擴大金融資產投資公司股權投資試點。這在多位業(yè)內人士看來，為更多城市納入試點打開了空間。
河南已在籌謀之中。今年1月9日，鄭州市委金融辦在媒體發(fā)文稱，爭取鄭州市盡快納入金融資產投資公司（AIC）股權投資試點范圍，大力推進AIC股權投資試點基金在鄭全面落地。
責編:李文玉 | 審校:陳筱娟 | 審核:李震 | 監(jiān)審:古箏
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