近日，中信銀行北京分行金融街支行客戶遭遇“假抖音客服”詐騙案，支行工作人員以“秒級(jí)響應(yīng)”上演反詐保衛(wèi)戰(zhàn)，成功保全客戶700余萬(wàn)元資產(chǎn)，并獲得了客戶書(shū)面表?yè)P(yáng)。
中信銀行北京分行金融街支行客戶A先生接到冒充“抖音客服”的詐騙電話，對(duì)方謊稱其“直播會(huì)員”服務(wù)即將產(chǎn)生24000元年費(fèi)，要求通過(guò)下載視頻會(huì)議APP進(jìn)行“資金保護(hù)”操作。詐騙分子通過(guò)屏幕共享獲取客戶銀行卡信息、快捷支付權(quán)限及動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼，企圖轉(zhuǎn)移賬戶資金。察覺(jué)異常的A先生立即前往網(wǎng)點(diǎn)咨詢，管戶理財(cái)經(jīng)理憑借專業(yè)警覺(jué)識(shí)破騙局，第一時(shí)間啟動(dòng)反詐應(yīng)急流程，指導(dǎo)客戶刪除惡意軟件，并協(xié)同網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)及電話銀行完成多家銀行賬戶掛失止付。最終核查顯示，累計(jì)避免資金損失超700萬(wàn)元。
此次事件中，金融街支行即時(shí)阻斷資金通道并將大額資產(chǎn)安全轉(zhuǎn)移，同時(shí)實(shí)施跨機(jī)構(gòu)資金攔截，是對(duì)支行工作人員的專業(yè)能力和機(jī)制優(yōu)勢(shì)的雙重驗(yàn)證。理財(cái)經(jīng)理識(shí)別騙局后，會(huì)計(jì)經(jīng)理與柜員迅速引導(dǎo)窗口客戶，優(yōu)先為客戶辦理本行卡掛失止付、密碼重置，同步通過(guò)電話銀行對(duì)他行賬戶實(shí)施緊急凍結(jié)。為防止定期存款被非法劃轉(zhuǎn)，工作人員協(xié)助客戶將中信銀行卡內(nèi)大額定期存款轉(zhuǎn)為紙質(zhì)存單，實(shí)現(xiàn)物理化資產(chǎn)保護(hù)。針對(duì)他行已被轉(zhuǎn)為活期的定期存款，通過(guò)專業(yè)指導(dǎo)阻止后續(xù)轉(zhuǎn)賬操作，完成全鏈條資金保全。
此次成功攔截，得益于支行工作人員對(duì)“虛假APP+驗(yàn)證碼盜用”典型詐騙模式具備高度敏感性，嚴(yán)格遵循“三不原則”（不下載陌生APP、不共享屏幕、不泄露驗(yàn)證碼）對(duì)詐騙手段精準(zhǔn)識(shí)別；即時(shí)啟動(dòng)反賭反詐應(yīng)急處理預(yù)案，執(zhí)行“先止付后核查”流程，實(shí)現(xiàn)“發(fā)現(xiàn)-處置-報(bào)案”全流程閉環(huán)，保證應(yīng)急機(jī)制高效運(yùn)轉(zhuǎn)；同時(shí)與多家銀行建立應(yīng)急聯(lián)絡(luò)通道，通過(guò)電話銀行快速完成跨行賬戶止付，跨機(jī)構(gòu)協(xié)同聯(lián)動(dòng)打破機(jī)構(gòu)壁壘。
該事件是對(duì)銀行反詐體系的實(shí)戰(zhàn)檢驗(yàn)，中信銀行北京分行將始終以“守護(hù)百姓錢(qián)袋子”為使命，通過(guò)專業(yè)化服務(wù)與科技化手段，持續(xù)夯實(shí)金融安全防護(hù)網(wǎng)。
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