警銀協(xié)作精準(zhǔn)攔截取現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)——中信銀行北京海淀支行成功守護(hù)客戶資金安全

　　中信銀行北京海淀支行依托扎實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)管控體系與高效的警銀協(xié)作機(jī)制，近日成功攔截一起涉案金額達(dá)400萬(wàn)元的高風(fēng)險(xiǎn)取現(xiàn)事件，有效保障了客戶資金安全，充分展現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)在防范金融風(fēng)險(xiǎn)、守護(hù)客戶權(quán)益方面的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)。

　　近日，一位客戶預(yù)約次日提取400萬(wàn)元現(xiàn)金用于“還款”。盡管銀行工作人員進(jìn)行了反詐風(fēng)險(xiǎn)提示，但客戶仍堅(jiān)持取現(xiàn)。支行嚴(yán)格執(zhí)行大額交易預(yù)警機(jī)制，第一時(shí)間向?qū)俚嘏沙鏊�進(jìn)行了報(bào)備。

　　次日，客戶如約抵達(dá)網(wǎng)點(diǎn)，并有兩名中年男子陪同。柜員在辦理業(yè)務(wù)前，依規(guī)對(duì)客戶身份及交易背景開展盡職調(diào)查，發(fā)現(xiàn)其提供的流水顯示借款當(dāng)初是以轉(zhuǎn)賬方式入賬，而借款人卻執(zhí)意要求以現(xiàn)金還款；同時(shí)，客戶對(duì)同行人員身份語(yǔ)焉不詳，僅稱是“親戚”，實(shí)際并不熟悉。這些異常情況引起柜員高度警覺，柜員立即暫停業(yè)務(wù)操作，并第一時(shí)間向會(huì)計(jì)經(jīng)理報(bào)告。

　　會(huì)計(jì)經(jīng)理在耐心安撫客戶情緒的同時(shí)，進(jìn)一步細(xì)致溝通，發(fā)現(xiàn)其陳述存在多處邏輯矛盾，初步判斷客戶可能遭遇詐騙或受人操控，存在重大資金安全風(fēng)險(xiǎn)。支行隨即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，并同步向?qū)俚嘏沙鏊鶊?bào)案。民警在接警后迅速抵達(dá)網(wǎng)點(diǎn)開展處置，經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)核查，兩名隨行人員曾有詐騙前科�？蛻舸饲皩�(duì)此毫不知情，其本意雖為正當(dāng)還款，卻險(xiǎn)些淪為犯罪分子轉(zhuǎn)移涉案資金的工具，不僅可能造成巨額財(cái)產(chǎn)損失，還可能被卷入法律糾紛。在民警與銀行工作人員共同向客戶詳細(xì)說(shuō)明潛在風(fēng)險(xiǎn)及法律后果后，客戶終于意識(shí)到問題的嚴(yán)重性，對(duì)銀行和警方的及時(shí)介入深表感謝，并主動(dòng)放棄取款。

　　此次事件的成功處置，不僅避免了一起重大資金損失，更彰顯了中信銀行員工高度的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)、專業(yè)的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和高效的應(yīng)急處置能力，也充分檢驗(yàn)了銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程與警銀協(xié)作機(jī)制的實(shí)戰(zhàn)效能。下一步，中信銀行北京分行將繼續(xù)堅(jiān)持“風(fēng)險(xiǎn)為本、客戶為本”的原則，持續(xù)夯實(shí)反詐防騙防線，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任與法定義務(wù)，全力守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”。

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